Правила заполнения сообщений swift в иностранной валюте Южно-Сахалинск, 2013 г
|
Спампаваць 59.39 Kb.
|
| КБ «ДОЛИНСК» (ЗАО)
Правила заполнения сообщений SWIFT в иностранной валюте Южно-Сахалинск, 2013 г. 1. Общие положения Настоящие Правила разработаны в соответствии с требованиями стандарта SWIFT и существующей технологией обработки платежей в иностранной валюте в расчетной системе КБ «Долинск» (ЗАО). Соблюдение настоящих Правил при оформлении платежных инструкций, передаваемых по системе iBank2, необходимо для обеспечения автоматической обработки платежей в расчетной системе КБ «Долинск» (ЗАО). Автоматическая обработка позволяет исключить выполнение операций в ручном режиме и, соответственно, увеличить эффективность обработки сообщений, а также минимизировать операционные риски при проведении расчетных операций. 2. Форма «Заявление на перевод» в системе iBank2. 
3. Набор разрешенных символов a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 / - ? : ( ) . , ‗ + CR LF Space (Пробел) 4. Расшифровка полей. Заявление на перевод № - номер документа. Поле обязательно для заполнения. Дата – дата валютирования платежа (дата списания средств со счета Перевододателя). Поле обязательно для заполнения. Вид перевода – обычный. Заполняется по умолчанию. Поля: Перевододатель, Счет ИНН Город Код страны Адрес Заполняются автоматически в соответствии с данными, указанными при предварительной регистрации Клиента. Поля обязательны для заполнения. В поле Счет указывается номер счета Клиента, который используется для расчетов по данной операции между Клиентом и КБ «Долинск» (ЗАО).
Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части не должно превышать максимально допустимого для данной валюты. Валюта платежа – выбирается из списка. По умолчанию стоит валюта счета Перевододателя.. Курс конверсии – поле не заполняется. ФИО – ФИО исполнителя, контактного лица. Тел – контактный телефон Поля: Банк перевододателя BIC Тип Город Код страны Адрес Заполняются автоматически. Банк-посредник – выбирается из списка. Не обязательно для заполнения. Если БИК банка содержит 8 знаков, то выбирается банк, SWIFT которого содержит ХХХ, Например: MIDLGB22XXX. Поля:
Заполняются автоматически, в соответствии с реквизитами выбранного из списка Банка-посредника. Банк-бенефициара – выбирается из списка. Обязательно для заполнения. Если БИК банка содержит 8 знаков, то выбирается банк, SWIFT которого содержит ХХХ, Например: MIDLGB22XXX. Поля:
Заполняются автоматически, в соответствии с реквизитами выбранного из списка Банка-бенефициара. ВАЖНО! По платежам с реквизитами, недостаточными для однозначной идентификации Банка-бенефициара могут быть выставлены дополнительные комиссии сторонними банками, а также увеличены сроки исполнения платежей. При наличии дополнительных реквизитов Банка-бенефициара (отделение, филиал и т.д.), данная информация указывается в поле Дополнительная информация после кодового слова /АСС/. Код страны - выбирается из списка. Обязательно для заполнения. Если BIC отсутствует в реквизитах Банка-бенефициара, то поля Счет, Город, Код страны, Адрес заполняются от руки. Бенефициар – при заполнении недопустимо использование символа «&», его нужно заменить на слово «and». Поле обязательно к заполнению. Можно выбрать из списка, если предварительно были сохранены реквизиты бенефициара используя операцию «Добавить». Добавить – операция сохраняет реквизиты бенифициара в список «Бенефициар». Счет – указывается без пробелов и без ссылки на IBAN (International Bank Account Number). ВАЖНО! С 01.01.2007г. при отсутствии в платежах IBAN либо при указании номера счета получателя не в формате IBAN возможен возврат платежей и/или удержание дополнительной комиссии. Указанные изменения распространяются на валютные платежи пользу получателей, счета которых открыты в кредитных организациях стран Европейского Союза и Европейского Экономического Союза. В случае отсутствия IBAN получателя либо при указании номера счета получателя не в формате IBAN, КБ «Долинск» (ЗАО) не несет ответственности за возможный возврат платежа банком получателя и/или удержание дополнительной комиссии из суммы перевода. Город – указывается город Бенефициара. Поле обязательно для заполнения. Код страны – выбирается из списка. Поле обязательно для заполнения. Адрес – указывается адрес Бенефициара. Расходы по переводу и комиссия. Поле обязательно для заполнения. За наш счет OUR Клиент оплачивает комиссию КБ «Долинск» (ЗАО), а также комиссии банков, участвующих в проведении данного платежа. За счет бенефициара BEN – комиссии банков, участвующих в проведении данного платежа, будут взиматься из суммы перевода. Банка – за наш счет, банков-корр.-за счет бенефициара SHA – не используется. Счет – указывается счет, с которого будет оплачена комиссия «За наш счет OUR». Назначение платежа. Поле обязательно к заполнению. Поле предназначено для указания Перевододателем информации, позволяющей получателю идентифицировать принадлежность платежа к той или иной сделке. Указанная в этом поле информация предназначена только для Бенефициара должна быть заполнена на английском языке. В случае указания назначения платежа английскими буквами без перевода значения слов КБ «Долинск» (ЗАО) не несет ответственности за возможный возврат, аннуляцию, блокировку платежа, поступление дополнительных запросов и/или удержанию дополнительных комиссий из суммы перевода третьими банками. Код валютной операции указывать не надо.
В данном поле так же указывается наименование BRANCH, если оно отсутствует в наименовании Банка-бенефициара. Важно! При наличии Счета Бенефициара в поле Дополнительная информация рекомендуем не использовать с кодовое слово /ACC/, т.к. вся необходимая информация присутствует в IBAN. Пример Дополнительная информация ACC/FOR YR CAUSEWAY BAY BRANCH 004 Информация для валютного контроля – нижеуказанные поля являются необязательными для заполнения. Договор контракт - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО). Паспорт сделки - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО). Декларация на товары - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО). Дополнительно - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО). Код ВО - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО). Номер ПС - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО). Сумма - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО). Валюта - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО). |