Правила заполнения сообщений swift в иностранной валюте Южно-Сахалинск, 2013 г




Дата канвертавання21.04.2016
Памер59.39 Kb.
КБ «ДОЛИНСК» (ЗАО)

Правила заполнения сообщений SWIFT в иностранной валюте
Южно-Сахалинск, 2013 г.

1. Общие положения
Настоящие Правила разработаны в соответствии с требованиями стандарта SWIFT и существующей технологией обработки платежей в иностранной валюте в расчетной системе КБ «Долинск» (ЗАО).
Соблюдение настоящих Правил при оформлении платежных инструкций, передаваемых по системе iBank2, необходимо для обеспечения автоматической обработки платежей в расчетной системе КБ «Долинск» (ЗАО). Автоматическая обработка позволяет исключить выполнение операций в ручном режиме и, соответственно, увеличить эффективность обработки сообщений, а также минимизировать операционные риски при проведении расчетных операций.

2. Форма «Заявление на перевод» в системе iBank2.






3. Набор разрешенных символов

a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z

A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9

/ - ? : ( ) . , ‗ +

CR LF Space (Пробел)


4. Расшифровка полей.
Заявление на перевод № - номер документа. Поле обязательно для заполнения.
Дата – дата валютирования платежа (дата списания средств со счета Перевододателя). Поле обязательно для заполнения.
Вид перевода – обычный. Заполняется по умолчанию.
Поля:

Перевододатель,

Счет

ИНН

Город

Код страны

Адрес

Заполняются автоматически в соответствии с данными, указанными при предварительной регистрации Клиента. Поля обязательны для заполнения.

В поле Счет указывается номер счета Клиента, который используется для расчетов по данной операции между Клиентом и КБ «Долинск» (ЗАО).

Адрес указывается полностью (включая номер дома/строения, улицу).
Сумма - сумма расчетов (под суммой расчетов подразумевается та сумма, которая будет учитываться/выверяться на межбанковском уровне). Поле обязательно к заполнению.

Необходимо учитывать, что в безналичных расчетах у ряда валют нет разменной монеты (например, в японских йенах (JPY) и белорусских рублях (BYR)), в этом случае цифры после десятичного разделителя (./,) недопустимы.

Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части не должно превышать максимально допустимого для данной валюты.


Валюта платежа – выбирается из списка. По умолчанию стоит валюта счета Перевододателя..
Курс конверсии – поле не заполняется.
ФИО – ФИО исполнителя, контактного лица.

Тел – контактный телефон
Поля:

Банк перевододателя

BIC

Тип

Город

Код страны

Адрес

Заполняются автоматически.




Банк-посредник – выбирается из списка. Не обязательно для заполнения.

Если БИК банка содержит 8 знаков, то выбирается банк, SWIFT которого содержит ХХХ, Например: MIDLGB22XXX.

Поля:

BIC

Тип

Город

Код страны

Адрес

Заполняются автоматически, в соответствии с реквизитами выбранного из списка Банка-посредника.


Банк-бенефициара – выбирается из списка. Обязательно для заполнения.

Если БИК банка содержит 8 знаков, то выбирается банк, SWIFT которого содержит ХХХ, Например: MIDLGB22XXX.

Поля:

BIC

Тип

Счет

Город

Код страны

Адрес

Заполняются автоматически, в соответствии с реквизитами выбранного из списка Банка-бенефициара.



ВАЖНО! По платежам с реквизитами, недостаточными для однозначной идентификации Банка-бенефициара могут быть выставлены дополнительные комиссии сторонними банками, а также увеличены сроки исполнения платежей.

При наличии дополнительных реквизитов Банка-бенефициара (отделение, филиал и т.д.), данная информация указывается в поле Дополнительная информация после кодового слова /АСС/.



Код страны - выбирается из списка. Обязательно для заполнения.

Если BIC отсутствует в реквизитах Банка-бенефициара, то поля Счет, Город, Код страны, Адрес заполняются от руки.



Бенефициар – при заполнении недопустимо использование символа «&», его нужно заменить на слово «and». Поле обязательно к заполнению. Можно выбрать из списка, если предварительно были сохранены реквизиты бенефициара используя операцию «Добавить».
Добавить – операция сохраняет реквизиты бенифициара в список «Бенефициар».
Счет – указывается без пробелов и без ссылки на IBAN (International Bank Account Number).

ВАЖНО! С 01.01.2007г. при отсутствии в платежах IBAN либо при указании номера счета получателя не в формате IBAN возможен возврат платежей и/или удержание дополнительной комиссии. Указанные изменения распространяются на валютные платежи пользу получателей, счета которых открыты в кредитных организациях стран Европейского Союза и Европейского Экономического Союза.

В случае отсутствия IBAN получателя либо при указании номера счета получателя не в формате IBAN, КБ «Долинск» (ЗАО) не несет ответственности за возможный возврат платежа банком получателя и/или удержание дополнительной комиссии из суммы перевода.


Город – указывается город Бенефициара. Поле обязательно для заполнения.
Код страны – выбирается из списка. Поле обязательно для заполнения.
Адрес – указывается адрес Бенефициара.
Расходы по переводу и комиссия. Поле обязательно для заполнения.

За наш счет OUR Клиент оплачивает комиссию КБ «Долинск» (ЗАО), а также комиссии банков, участвующих в проведении данного платежа.

За счет бенефициара BEN – комиссии банков, участвующих в проведении данного платежа, будут взиматься из суммы перевода.

Банка – за наш счет, банков-корр.-за счет бенефициара SHA – не используется.
Счет – указывается счет, с которого будет оплачена комиссия «За наш счет OUR».
Назначение платежа. Поле обязательно к заполнению.

Поле предназначено для указания Перевододателем информации, позволяющей получателю идентифицировать принадлежность платежа к той или иной сделке.

Указанная в этом поле информация предназначена только для Бенефициара должна быть заполнена на английском языке.

В случае указания назначения платежа английскими буквами без перевода значения слов КБ «Долинск» (ЗАО) не несет ответственности за возможный возврат, аннуляцию, блокировку платежа, поступление дополнительных запросов и/или удержанию дополнительных комиссий из суммы перевода третьими банками.

Код валютной операции указывать не надо.

Пример

Назначение платежа INV 061018 SDF-06
Дополнительная информация – дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО) или для другой указанной стороны.

В данном поле так же указывается наименование BRANCH, если оно отсутствует в наименовании Банка-бенефициара.



Важно! При наличии Счета Бенефициара в поле Дополнительная информация рекомендуем не использовать с кодовое слово /ACC/, т.к. вся необходимая информация присутствует в IBAN.

Пример

Дополнительная информация ACC/FOR YR CAUSEWAY BAY BRANCH 004
Информация для валютного контроля – нижеуказанные поля являются необязательными для заполнения.

Договор контракт - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО).

Паспорт сделки - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО).

Декларация на товары - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО).

Дополнительно - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО).

Код ВО - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО).

Номер ПС - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО).

Сумма - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО).

Валюта - дополнительная информация для КБ «Долинск» (ЗАО).






База данных защищена авторским правом ©shkola.of.by 2016
звярнуцца да адміністрацыі

    Галоўная старонка