Рекомендации по заполнению полей сообщений swift мт103/МТ202 в рублях




Дата канвертавання26.04.2016
Памер370.53 Kb.



Рекомендации по заполнению полей сообщений SWIFT МТ103/МТ202 в рублях

СОДЕРЖАНИЕ


1. Общие положения. 2

2. Транслитерация 3

3. Рекомендации по заполнению полей МТ103 6

20 6


23B 6

26Т 6


Код типа операции 6

32А 7


50а 7

52а 9


53а 10

56а 10


57а 10

59а 11


70 12

71А 13


72 13

77В 16


4. Рекомендации по заполнению полей МТ202 17

20 17


21 17

32А 18


52а 18

53а 18


54а 19

56а 19


57а 19

58а 20


72 20


1. Общие положения.

Настоящие Рекомендации разработаны в соответствии с требованиями стандарта SWIFT-RUR6 и существующей технологией обработки платежей в валюте РФ в расчетной системе ОАО «Альфа-Банк» и предназначены для:




  • Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «Альфа-Банк» по системе SWIFT;

  • Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «Альфа-Банк» по системе TELEX.

Соблюдение настоящих Рекомендаций при оформлении платежных инструкций, передаваемых по системам SWIFT и TELEX, необходимо для обеспечения автоматической обработки платежей в валюте РФ в расчетной системе ОАО «Альфа-Банк». Автоматическая обработка позволит исключить выполнение операций в ручном режиме и, соответственно, сократить время на обработку платежных инструкций, а также минимизировать операционные риски при проведении расчетных операций.


Платежные инструкции банков-респондентов, работающих с Банком по системам SWIFT/TELEX, необходимо оформлять в соответствии с настоящими Рекомендациями.
При оформлении платежных инструкций банками-респондентами, работающими с Банком по системе TELEX, для автоматической обработки TELEX-сообщений необходимо придерживаться порядка заполнения полей, определенного для системы SWIFT в настоящих Рекомендациях.
При оформлении платежных инструкций, передаваемых по системе TELEX, информация о реквизитах платежа должна указываться в полях TELEX-сообщений с использованием опций А, B, D, K аналогично порядку, определенному для соответствующих полей сообщений SWIFT в настоящих Рекомендациях. Название опции должно указываться в начале строки на латинице и без пробелов между знаками двоеточия. При оформлении TELEX-сообщений должна соблюдаться размерность длины строки в 35 символов без учета символов поля.
Для автоматической обработки платежные инструкции в TELEX-сообщениях должны завершаться пустой строкой с указанием в начале строки двоеточия, означающей признак окончания платежных инструкций.
Для автоматической обработки платежных инструкций, направляемых по TELEX, необходимо также:

  • передавать каждое сообщение отдельно и не использовать для передачи платежных инструкций пакетный режим;

  • избегать кириллицы в поле телексного ключа (кодовые слова указывать латиницей: TESTKEY, KEY и так далее);

  • в начале или в конце сообщения должен содержаться номер телекса и автоответ отправителя, если платежные инструкции направляются с использованием телексного шлюза, то есть в процессе передачи не происходит обмен автоответами.



2. Транслитерация

Обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу по единой таблице транслитерации.


Транслитерация должна быть обратимой, т.е. информация, подлежащая двум последовательным транслитерациям (на стороне Отправителя и на стороне Получателя) должна быть идентична при отправке и при получении, что обеспечивает максимальную достоверность передаваемой информации, и должна выполняться в соответствии с правилами SWIFT-RUR.
При отсутствии программного обеспечения, позволяющего осуществлять автоматическую транслитерацию сообщения на стороне Отправителя, необходимо оформлять текстовые поля платежных инструкций на латинице в соответствии с прилагаемой таблицей транслитерации. При этом в случае использования по тексту сообщения апострофа (’) необходимо учитывать, что указанный символ является признаком включения / выключения транслитерации на стороне Получателя сообщения, а именно: при заключении латинских символов в апострофы указанный текст не подлежит транслитерации на стороне Получателя (см. Пример ниже).
Пример оформления сообщения на стороне Отправителя с использованием по тексту апострофов при отсутствии программы автоматической транслитерации:

  • текст сообщения на стороне Отправителя: eTOT TEKST ‘DOLJEN’ PEREDATXSa

  • текст сообщения на стороне Получателя сообщения (после транслитерации): ЭТОТ ТЕКСТ DOLJEN ПЕРЕДАТЬСЯ


Таблица транслитерации


Русский символ

Латинский символ (RUR)

Комментарий

А

A




Б

B




В

V




Г

G




Д

D




Е

E




Ё

o

нижний регистр

Ж

J




З

Z




И

I




Й

i

нижний регистр

К

K




Л

L




М

M




Н

N




О

O




П

P




Р

R




С

S




Т

T




У

U




Ф

F




Х

H




Ц

C




Ч

c

нижний регистр

Ш

Q




Щ

q

нижний регистр

Ъ

x

нижний регистр

Ы

Y




Ь

X




Э

e

нижний регистр

Ю

u

нижний регистр

Я

a

нижний регистр








0

0




1

1




2

2




3

3




4

4




5

5




6

6




7

7




8

8




9

9




(

(




)

)




?

?




+

+




,

,




/

/




-

-

дефис

.

.

точка

:

:

двоеточие

Пробел

Space






3. Рекомендации по заполнению полей МТ103



Область применения МТ103: формат МТ103 служит для передачи платежных инструкций о переводе денежных средств в случаях, когда либо Плательщик, либо Бенефициар, либо обе эти стороны не являются кредитными организациями.


п/п

Номер поля МТ103

Наименование поля МТ103



Требования к заполнению



Примеры


О/Н1


1

20



Референс Отправителя


Поле должно начинаться со знака «+» и размер данного поля после знака «+» не должен превышать 15 знаков.


Не допускается:


  • использовать поле для указания № п/п;

  • указывать в начале/в конце поля слеш «/»;

  • указывать внутри поля двойной слеш «//»;

  • превышать размер поля после знака «+»15 знаков.




  • :20:+PMI715059/526


Не допускается:


  • :20:/PMI715059526

  • :20:_PMI715059526/

  • :20:_PMI715059//526

  • :20:_PMI715059/526

  • :20:+PMI715059/526225 (размер поля после знака «+» превышает 15 знаков)

О



2



23B



Код банковской операции

Указывается кодовое слово CRED.

Указание иных кодов не допускается.





  • :23B:CRED



О


3



26Т

Код типа операции





Поле используется при перечислении налоговых и иных обязательных платежей в бюджет, определяет статус налогоплательщика и соответствует полю 101 расчетного документа.

Поле может содержать один из следующих кодов:



  • S01 - налогоплательщик;

  • S02 – налоговый агент;

  • S03 – сборщик налогов и сборов;

  • S04 – налоговый орган;

  • S05 – служба судебных приставов Министерства юстиции РФ;

  • S06 – участник внешнеэкономической деятельности;

  • S07 – таможенный орган;

  • S08 – плательщик иных обязательных платежей;

  • S09 – индивидуальный предприниматель;

  • S10 – частный нотариус;

  • S11 – адвокат, учредивший адвокатский кабинет;

  • S12 – глава крестьянского (фермерского хозяйства);

  • S13 – иное физическое лицо – клиент банка (владелец счета);

  • S14 – налогоплательщик, производящий выплаты физическим лицам;

  • S15 – кредитная организация, оформившая расчетный документ на общую сумму на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему РФ, уплачиваемых физическими лицами без открытия банковского счета.




  • :26T:S01

  • :26T:S08



Н



4

32А



Дата валютирования/

Валюта/Сумма межбанковского расчета

Поле должно содержать информацию о дате валютирования/валюте/сумме платежа в следующей последовательности:


  • дата в формате YYMMDD (год, месяц, день);

  • код валюты - RUB;

  • сумма (целая и дробная часть обязательно должны быть отделены запятой, целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру, количество знаков в дробной части для валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков).


Недопустимо указание в подполе «сумма платежа» любых разделителей, отличных от запятой, между целой и дробной частями суммы платежа.


а) если сумма выражена в целых рублях:

  • :32A:041216RUB3000000,

  • :32A:041216RUB3000000,00


б) если сумма выражена не в целых рублях:

  • :32A:041216RUB3000000,12


Не допускается:


  • :32A:041216RUB3000000,000

  • :32A:041216RUB3000000.12

  • :32A:161204RUB3000000,12

О



5

50а


Плательщик

В поле указываются реквизиты плательщика:

  • номер счета плательщика, если он присутствует (указывается на 1-й строке после знака «/»);

  • ИНН и КПП плательщика (2-я строка);

  • наименование и адрес плательщика (строки 3-5), указание адреса плательщика является необязательным.

Реквизиты ИНН и КПП плательщика указываются на 2-ой строке после кодовых слов «ИНН» и «КПП», разделенных точкой, использование любых разделителей в указанном поле недопустимо. При указании ИНН плательщика количество цифр должно быть строго 10 (для юридических лиц) или 12 (для физических лиц). При отсутствии информации о наличии ИНН у плательщика-физического лица на 2-ой строке после кодового слова «ИНН» проставляется 12 нулей («000000000000»).


КПП плательщика обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено. При этом, если плательщиком выступает физическое лицо либо информация о наличии КПП юридического лица отсутствует, после кодового слова КПП указывается 9 нулей («000000000»).
В случае указания адреса плательщика наименование плательщика и его адрес разделяются запятой.
Если плательщиком выступает сам банк-респондент, то в поле «50» должны указываться:

  • ИНН и КПП, в случае необходимости, без указания наименования и адреса банка-респонента.

Указание в поле «50» счета ЛОРО и BIC-кода не допускается.






а) если плательщиком является клиент банка-респондента:


    1. при наличии счета плательщика:




    1. юридическое лицо:

:50K:/40702810500000000012

ИНН7744001258.КПП980678956

ЛТД ПРЕМИЕРИ, УЛ. ПРАВДЫ Д.6



или

:50K:/40702810500000000012

ИНН7744001258

ЛТД ПРЕМИЕРИ,

Г. МОСКВА

или

:50K:/40702810500000000012

ИНН7744001258.КПП000000000

ЛТД ПРЕМИЕРИ,

Г. МОСКВА

или

:50K:/40702810500000000012

ИНН0000000000

ЛТД ПРЕМИЕРИ



или

:50K:/40702810500000000012

ЛТД ПРЕМИЕРИ


    1. физическое лицо:

:50K:/42301810300000000111

ИНН770212345678.КПП000000000

ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ, ПР-Т

ВЕРНАДСКОГО Д.5

или

:50K:/42301810300000000111

ИНН000000000000

ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ




  1. при отсутствии счета плательщика:




    1. юридическое лицо:

:50K:/


ИНН7744001258.КПП980678956

ЛТД ПРЕМИЕРИ



или

:50K:ИНН7744001258.КПП980678956

ЛТД ПРЕМИЕРИ

или

:50K:ИНН7744001258.КПП000000000

ЛТД ПРЕМИЕРИ

или

:50K:ИНН7744001258

ЛТД ПРЕМИЕРИ

или

:50K:ИНН0000000000

ЛТД ПРЕМИЕРИ

или

:50K:ЛТД ПРЕМИЕРИ




    1. физическое лицо:

:50K:/


ИНН770212345678.КПП000000000

ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ



или

:50K: ИНН770212345678.КПП000000000

ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ

или

:50K: ИНН000000000000

ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ
б) если плательщиком является сам банк-респондент:
:50K:ИНН7744001258.КПП980678956

или

:50K:ИНН7744001258.КПП000000000



или

:50K:ИНН7744001258



или

:50K:ИНН0000000000


Не допускается:
:50A:/30231810800000000045

SESVKG22


О


6



52а

Банк Плательщика

Поле не заполняется.


В случае если кредитная организация, обслуживающая 1-го плательщика, отлична от банка-респондента, то название кредитной организации должно указываться в поле 50а.
В случае если кредитная организация, обслуживающая 1-го плательщика, отлична от банка-респондента и является филиалом банка-респондента, то название филиала должно указываться в поле 50а.


1. При не указании счета 1-го плательщика:
:50K:ОДО ГИДРОТЕХСЕРВИС РБ МИНСКИЙ Р-Н

Д.МАЛИНОВКА, УЛ.ВЕСЕННЯЯ Д.9 УНП

101133298, ОТДЕЛЕНИЕ ИНВЕСТИЦИОННОГО

КРЕДИТОВАНИЯ БЕЛИНВЕСТБАНК МИНСК
:50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД,

ПР.ЖУКОВСКОГО 2/83112,ДОНЕЦК, УКРАИ



НА В КРЕДИТПРОМБАНК ДОНБАССКИЙ

ФИЛИАЛ
2. При указании счета 1-го плательщика:

:50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД,

ПР.ЖУКОВСКОГО 2/83112,ДОНЕЦК, УКРАИ

НА Р/С 26002181057331 В КРЕДИТП

РОМБАНК ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ


Не запол-няется


7



53а



Корреспондент отправителя

Поле должно содержать счет ЛОРО банка-респондента, который должен быть использован при исполнении платежных инструкций.


Допускается использование поля 53 только с опцией «В». На 1-й строке после «/» без пробелов и разделительных знаков указывается 20-тизначный номер счета ЛОРО.
2-е подполе - наименование и адрес - не используется.
Не допускается указание BIC-кода.

:53B:/30231810800000000100
:53B:/30109810600000000005
Не допускается:
:53D:/30231810800000000100

ДОНКРЕДИТИНВЕСТБАНК

ДОНЕЦК, УКРАИНА
:53A:/30109810400000000030

ALFARUMM



О



8


56а


Банк-Посредник

Указываются реквизиты банка, выступающего посредником между Получателем сообщения (ОАО «Альфа-Банк») и банком бенефициара, через который должна быть проведена операция.
Указываются следующие реквизиты:


  • БИК, корреспондентский счет - указываются на 1-ой строке после кодового слова «RU» и разделяются точкой;

  • полное наименование и местонахождение банка-посредника (тип и название населенного пункта) - строки 2-5.

В поле 56а реквизиты расчетного подразделения Банка России не указываются.



:56D://RU046577870.30101810100000000870

МДМ-БАНК-УРАЛ

Г.ЕКАТЕРИНБУРГ
В случае использования поля 56а должны также быть заполненными поля 57а и 59а. Например:
:57D: /30109810600000000005

ГАЗПРОМБАНК

Г.МОСКВА
:59:/40702810549500111740

ИНН5907023030.КПП590701001

ООО ДОМОСТРОИТЕЛЬНЫЙ КОМБИНАТ


Н


9

57а


Банк бенефициара

Указываются реквизиты кредитной организации, обслуживающей счет клиента-бенефициара.


Данная информация указывается в том случае, если банк бенефициара отличен от Получателя сообщения (ОАО «Альфа-Банк») (Пример № 1).
Указываются следующие реквизиты:


  • БИК, корреспондентский счет - указываются на 1-ой строке после кодового слова «RU» и разделяются точкой;

  • полное наименование и местонахождение банка бенефициара (тип и название населенного пункта) - строки 2-5.

В случае если клиентом-бенефициаром является клиент, счет которого обслуживается в филиале ОАО «Альфа-Банк», в поле 57а указываются следующие реквизиты (Пример № 2):



  • счет МФР (балансовый счет «30301») – 1-я строка;

  • полное наименование и местонахождение филиала ОАО «Альфа-Банк» (тип и название населенного пункта) – строки 2-5.


Не допускается использование поля 57 с опцией «А» с указанием BIC-кода.

Пример № 1

:57D://RU044525225.30101810400000000225

СБЕРБАНК РОССИИ

Г.МОСКВА


Пример № 2

:57D:/30301810800000001550

ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК

Г.ЛИПЕЦК
Не допускается:


:57A://RU044525593.30101810200000000593

ALFARUMM
:57D:/BIK 046015761.30101810800000000761

ОАО РАКБ ДОНХЛЕББАНК

Г.РОСТОВ-НА-ДОНУ
:57D://MF046015761.30101810800000000761

ОАО РАКБ ДОНХЛЕББАНК

Г.РОСТОВ-НА-ДОНУ



Н


10

59а


Бенефициар

В поле указываются реквизиты конечного получателя денежных средств:



  • номер счета получателя, если он присутствует (1-я строка);

  • ИНН и КПП получателя (2-я строка);

  • наименование и адрес получателя (строки 3-5), указание адреса является необязательным.

Реквизиты ИНН и КПП получателя указываются на 2-ой строке после кодовых слов «ИНН» и «КПП», разделенных точкой, использование любых разделителей в указанном подполе недопустимо. При указании ИНН получателя количество цифр должно быть строго 10 (для юридических лиц) или 12 (для физических лиц). Допускается отсутствие указания информации о наличии ИНН у получателя - физического лица.


КПП получателя обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено.
В случае указания адреса получателя наименование получателя и его адрес разделяются запятой.

1. юридическое лицо:
:59:/40503810240261023028

ИНН5008016611.КПП500801001

МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ

ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ

ГОСПИТАЛЬ, ПР-Т ВЕРНАДСКОГО Д.9

или

:59:/40503810240261023028

ИНН5008016611

МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ

ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ

или

:59:/40503810240261023028

ИНН0000000000

МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ

ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ

Г. МОСКВА



или

:59:/40503810240261023028

МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ

ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ

ГОСПИТАЛЬ, ПР-Т ВЕРНАДСКОГО Д.9
2. физическое лицо:

:59:/42301810300000000111

ИНН770212345678

ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ, ПР-Т

МИРА Д.56 Г. МОСКВА

или

:59:/42301810300000000111

ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ

или

:59:/42301810300000000111

ИНН000000000000

ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ



О



11



70


Информация о платеже

Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, информация о НДС (информация может указываться не отдельной строкой), также может быть указана другая необходимая информация, в том числе срок уплаты налога или сбора, срок оплаты по договору.
Суммарный объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/, после транслитерации не должен превышать 210 знаков.
При осуществлении валютных операций в валюте Российской Федерации в поле перед текстовой частью указывается следующая информация:


  • код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России № 117-И от 15.06.2004 (далее - Инструкция);

  • номер паспорта сделки, если это установлено требованиями Инструкции.

Указанная информация должна быть обязательно заключена в круглые скобки и иметь следующий вид:

(VO<код вида валютной операции>PS <номер паспорта сделки>)

Отступы (пробелы) внутри скобок не допускаются.

Разделительные символы “VO”, “PS” указываются прописными латинскими буквами.

Весь код валютной операции, включая ограничивающие скобки, должен быть выделен с обеих сторон знаком апострофа.

В случае если требование об оформлении паспорта сделки не установлено в соответствии с Инструкцией, то соответствующая информация в расчетный документ не включается.


С учетом вышеизложенного при указании кода вида валютной операции должна быть соблюдена следующая комбинация, расположенная, начиная с первой позиции поля 70:

Апостроф - круглая скобка - VO <код> [PS<номер паспорта сделки>] - круглая скобка - апостроф.




Оформление поля 70 в нетранслитерируемом виде:

:70:’(VO10010)’ OPLATA PO DOGOVORU



или

:70:’(VO10040PS04060001/0001/0000/1/0)’ OPLATA PO DOGOVORU


Оформление поля 70 в транслитерируемом виде на стороне Получателя сообщения:

:70:{VO10010} ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ


Не допускается:
:70:’(VO 70010)’

или :70:’(VO10030 PS04070003/1792/0000/1/0)’





O




12



71А


Детали расходов

Поле может содержать один из следующих кодов:



  • «OUR»;

  • «SHA».



:71A:OUR



О


13



72



Информация Отправителя Получателю

Поле может содержать следующую дополнительную информацию по платежу:


  • реквизиты расчетного документа (номер (3 знака), дата в формате ГГММДД, очередность платежа (1 знак), вид платежа (POST, TELG, ЕLEК), дата проведения платежа в формате ГГММДД, вид операции2 (2 знака, может принимать одно из следующих значений – 01 (платежное поручение), 06 (инкассовое поручение), 16 (платежный ордер))). Указание данных реквизитов начинается с кодового слова /RPP/, информация по каждому реквизиту после кодового слова /RPP/ разделяется точками;




  • реквизиты платежного ордера3. Реквизиты указываются после кодового слова /RPO/, информация по каждому реквизиту после кодового слова /RPO/ разделяется точками и указывается в следующей последовательности:




    • номер частичного платежа по порядку (3 знака);

    • шифр оплачиваемого расчетного документа (2 знака), может принимать одно из следующих значений – 01 (платежное поручение), 06 (инкассовое поручение), 02 (платежное требование);

    • номер расчетного документа, по которому производится частичная оплата (6 знаков);

    • дата расчетного документа, по которому производится частичная оплата в формата ГГММДД;

    • сумма остатка платежа (18 знаков) – разница между суммой расчетного документа, по которому производится частичная оплата, и суммой оплаченных платежных ордеров. При заполнении этого поля необходимо следовать следующим правилам:




      • целая часть должна содержать, по крайней мере, одну цифру (допускается 5,23 или 0,23);

      • максимальная длина включает запятую между целой и дробной частью (допускается – 1356,00);

      • дробная часть может отсутствовать, но запятая между целой и дробной частью всегда должна присутствовать (допускается - 125,00);

      • не допускается наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой (не допускается – 58 ,25 или 58.25 или 58;25);

      • поле не должно быть пустым или начинаться с нулей, за исключением нуля, указанного в целой части, с последующей запятой (не допускается02,25 или 00,45; допускается – 0,25 или 0,00 (в случае последнего частичного платежа)).




  • Даты из расчетного документа. Даты указываются в формате ГГММДД после кодового слова /DAS/, информация по каждому реквизиту после кодового слова /DAS/ разделяется точками и указывается в следующей последовательности:




    • дата списания со счета плательщика (6 знаков). Соответствует полю 71 «Списано со сч. плат.»4 расчетного документа;

    • дата поступления расчетного документа в банк плательщика (6 знаков). Соответствует полю 62 «Поступ. в банк плат.»5 расчетного документа;

    • дата приема банком получателя расчетного документа к исполнению (6 знаков). Соответствует полю 48 «Отметки банка получателя»6 расчетного документа;

    • дата помещения расчетного документа в картотеку (6 знаков). Соответствует полю 63 «Дата помещения в картотеку»7 расчетного документа.


Правила заполнения дат после кодового слова /DAS/.

    • В случае если формат исходного расчетного документа содержит информацию о датах в поле 48 «Отметки банка получателя.» и/или поле 63 «Дата помещения в картотеку», то в сообщении SWIFT поcле кодового слова DAS указываются все подполя. При этом первое и второе подполя заполняются символом ноль в формате ГГММДД, а третье и/или четвертое подполе соответствующей датой из исходного расчетного документа или в случае отсутствия одной из указанных дат символом ноль в формате ГГММДД (см. Пример № 3).

    • В случае если формат исходного расчетного документа не содержит информацию о датах в поле 48 «Отметки банка получателя.» и поле 63 «Дата помещения в картотеку», то в сообщении SWIFT кодовое слово DAS не используется (см. Пример № 1 и Пример № 2).




  • назначение платежа (продолжение поля 70). Указывается после кодового слова /NZP/ и не должно превышать 3-х строк. При этом суммарный объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/, после транслитерации не должен превышать 210 знаков.




  • иную дополнительную информацию по платежу, предусмотренную Правилами SWIFT, с использованием кодов /ACC/, /INT/ ,/REC/, /INS/.

Каждый элемент дополнительной информации по платежу должен:




  • начинаться с соответствующего ему кода, после которого может следовать дополнительная информация. При этом коды должны указываться в начале строки между слешами;




  • начинаться с двойного слеша «//» на новой строке, если дополнительная информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке.




Пример № 1

:72: /RPP/526.051214.6.ELEK.051215.01


Пример № 2

72: /RPP/526.051215.6.ELEK.051215


Пример № 3

:72:/RPP/011.060206.5.POST.060213.06

/DAS/000000.000000.060206.060208

/NZP/ПО ДОГОВОРУ № 526


Пример № 4

:72:/RPP/536.060321.6.ELEK. 060321.16

/RPO/001.01.000125.060317.600,12

/NZP/ПС 2/1/003/0.200 ОТ 07.02.03.П

//О ПРИЛОЖЕНИЯМ 85-86



O


14



77В



Обязательная отчетность

Поле должно содержать информацию, аналогичную информации, указываемой в полях 104-110 п/п формы 0401060 при оформлении налоговых и иных обязательных платежей в бюджет.
Поле обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено.
Информация указывается в соответствии с Правилами SWIFT с использованием следующих кодовых слов:


  • /N4/ - соответствует полю 104 (20 символов);

  • /N5/ - соответствует полю 105 (11 символов);

  • /N6/ - соответствует полю 106 (2 символа);

  • /N7/ - соответствует полю 107 (10 символов);

  • /N8/ - соответствует полю 108 (15 символов);

  • /N9/ - соответствует полю 109 (10 символов);

  • /N10/ - соответствует полю 110 (2 символа).

При невозможности указания информации в соответствующем подполе проставляется значение «0».


Для максимально эффективного использования пространства поля последовательность представления подполей должна быть следующей:
Строка 1 /N10/значение/N4/значение

Строка 2 /N5/значение/N6/значение/N7/значение

Строка 3 /N8/значение/N9/значение

Не допускается превышение максимально допустимого количества символов, предусмотренных для подполей 104 -110.

:77B:/N10/NS/N4/9876543210123456789

/N5/0/N6/TP/N7/D1.05.2003

/N8/0/N9/12.05.2003





Н

4. Рекомендации по заполнению полей МТ202



Область применения МТ202: формат МТ202 служит для передачи платежных инструкций о переводе денежных средств в случаях, когда перевод осуществляется между кредитными организациями без участия клиентов – не являющихся кредитными организациями.

п/п

Номер поля МТ202

Наименование поля МТ202



Требования к заполнению



Примеры


О/Н8


1

20




Референс

операции



Поле должно начинаться со знака «+» и размер данного поля после знака «+» не должен превышать 15 знаков.
Не допускается:


  • использовать поле для указания № п/п;

  • указывать в начале/в конце поля слеш «/»;

  • указывать внутри поля двойной слеш «//»;

  • превышать размер поля после знака «+» 15 знаков.




  • :20:+PMI715059/526


Не допускается:


  • :20:/PMI715059526

  • :20:_PMI715059526/

  • :20:_PMI715059//526

  • :20:_PMI715059/526

  • :20:+PMI715059/526225 (размер поля после знака «+» превышает 15 знаков)


О



2


21




Связанный

референс

Указывается референс операции, с которой связан данный перевод, например:

  • поле 22 из сообщений МТ300 или МТ320;

  • поле 21 из сообщения МТ202 или МТ400.

В случае если перевод не связан с какой-нибудь предыдущей операцией, указывается кодовое слово «NONREF».


Не допускается:


  • указывать в начале / в конце поля слеш «/»;

  • указывать внутри поля двойной слеш «//».







  • :21:NONREF

О


3



32А



Дата валютирования,

код валюты, сумма

Поле должно содержать информацию о дате валютирования / валюте / сумме платежа в следующей последовательности:


  • дата в формате YYMMDD (год, месяц, день);

  • код валюты - RUB;

  • сумма (целая и дробная часть обязательно должны быть отделены запятой, целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру, количество знаков в дробной части для валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков).


Недопустимо указание в подполе «сумма платежа» любых разделителей, отличных от запятой, между целой и дробной частями суммы платежа.


а) если сумма выражена в целых рублях:

  • :32A:041216RUB3000000,

  • :32A:041216RUB3000000,00


б) если сумма выражена не в целых рублях:

  • :32A:041216RUB3000000,12


Не допускается:


  • :32A:041216RUB3000000,000

  • :32A:041216RUB3000000.12

  • :32A:161204RUB3000000,12

О


4



52а

Банк-Плательщик


Поле заполняется в том в случае, если кредитная организация, являющаяся плательщиком, отлична от банка-респондента.
Указываются следующие реквизиты:

  • корреспондентский счет кредитной организации (если счет присутствует) – 1-я строка;

  • ИНН – 2-я строка после идентификатора кода ИНН (русскими буквами), без пробелов;

  • полное наименование кредитной организации и ее адрес – (строки 3-5), указание адреса является необязательным.

В случае указания адреса плательщика наименование плательщика и его адрес разделяются запятой.




Не допускается:

  • указание в поле 52а BIC-кода.

:52D:/30109810600000000541

ИНН1236549871

ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ Г.ПЕРМЬ



или

:52D:ИНН1236549871

ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ,

ПР-Т МИРА Д.6, Г. ПЕРМЬ



или

:52D:ИНН0000000000

ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ Г.ПЕРМЬ

или

:52D:ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ Г.ПЕРМЬ



Не допускается:

52A:REDJBY21230



Н


5



53а



Корреспондент отправителя

Поле должно содержать счет ЛОРО банка-респондента, который должен быть использован при исполнении платежных инструкций.


Допускается использование поля 53 только с опцией «В». На 1-й строке после «/» без пробелов и разделительных знаков указывается 20-тизначный номер счета ЛОРО.
2-е подполе, наименование и адрес, не используется.
Не допускается указание BIC-кода.

:53B:/30231810800000000100


:53B:/30109810600000000005
Не допускается:
:53D:/30231810800000000100

ДОНКРЕДИТИНВЕСТБАНК

ДОНЕЦК, УКРАИНА
:53A:/30109810400000000030

ALFARUMM




О

6

54а


Корреспондент получателя

Поле 54а не используется, зарезервировано для будущего использования.

Поле не заполняется.

Не запол-няется



7


56а


Банк-Посредник

Указываются реквизиты кредитной организации, выступающей посредником между Получателем сообщения (ОАО «Альфа-Банк») и Банком Бенефициара, указанным в поле :57а:.
Указываются следующие реквизиты:


  • БИК, корреспондентский счет – указываются на 1-й строке после кодового слова «RU» и разделяются точкой;

  • полное наименование и местонахождение банка-посредника (тип и название населенного пункта) - строки 2-5.

В поле 56а реквизиты расчетного подразделения Банка России не указываются.




:56D://RU044525603.30101810900000000603

ГАЗПРОМБАНК

Г.МОСКВА
В случае использования поля 56а должны также быть заполненными поля 57а и 58а. Например:
:57D:/30109810200000000008

МДМ-БАНК-УРАЛ

Г.ЕКАТЕРИНБУРГ

:58D:/30109810900000000584


ИНН5907023030

АКБ МДМ-БАНК Г.ПЕРМЬ

Н

8



57а


Банк Бенефициара

Указывается кредитная организация, обслуживающая счет банка-бенефициара.

Данная информация указывается в том случае, если банк бенефициара и банк-бенефициар отличны друг от друга и банком бенефициара не является ОАО «Альфа-Банк».
Указываются следующие реквизиты:


  • БИК, корреспондентский счет – указываются на 1-й строке после кодового слова «RU» и разделяются точкой;

  • полное наименование и местонахождение банка бенефициара (тип и название населенного пункта) - строки 2-5.


Не допускается использование поля 57 с опцией «А» с указанием BIC-кода.

:57D://RU044525225.30101810400000000225

СБЕРБАНК РОССИИ

Г.МОСКВА
В случае если банком бенефициара выступает банк-респондент, являющийся Клиентом ОАО «Альфа-Банк»:


:57D:/30109810200000000008

ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ

Г.ПЕРМЬ
При заполненном поле 57а, поле 58а может содержать следующую информацию:
:58D:/30231810400000000162

ИНН7707083893

БАНКА СОЧИАЛЭ КИШИНЕВ МОЛДОВА
Не допускается:
:57A://RU044525593.30101810200000000593

ALFARUMM
:57D:/BIK 046015761.30101810800000000761

ОАО РАКБ ДОНХЛЕББАНК

Г.РОСТОВ-НА-ДОНУ
:57D://MF046015761.30101810800000000761

ОАО РАКБ ДОНХЛЕББАНК

Г.РОСТОВ-НА-ДОНУ


Н


9



58а


Банк-Бенефициар

В поле указываются реквизиты кредитной организации, являющейся конечным получателем денежных средств:



  • полное наименование кредитной организации и ее адрес (строки 3-5), указание адреса является необязательным.

В случае указания адреса получателя наименование получателя и его адрес разделяются запятой.



Не допускается:

  • указание в поле 58а BIC-кода.



:58D:/30231810400000000162

ИНН7707083893

БАНКА СОЧИАЛЭ КИШИНЕВ МОЛДОВА



или

:58D:/30231810400000000162

ИНН0000000000

БАНКА СОЧИАЛЭ КИШИНЕВ МОЛДОВА



или

:58D:/30231810400000000162

БАНКА СОЧИАЛЭ КИШИНЕВ МОЛДОВА


О


10



72



Информация Отправителя Получателю

Поле может содержать следующую дополнительную информацию по платежу:


  • реквизиты платежного поручения (номер (3 знака), дата в формате ГГММДД, очередность платежа (1 знак), вид платежа (POST, TELG, ЕLEК), дата проведения платежа в формате ГГММДД). Указание данных реквизитов начинается с кодового слова /RPP/, информация по каждому реквизиту после кодового слова /RPP/ разделяется точками;




  • назначение платежа. Указывается после кодового слова /NZP/ и не должно превышать 3-х строк. Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, информация о НДС (информация может указываться не отдельной строкой), также может быть указана другая необходимая информация, в том числе срок уплаты налога или сбора, срок оплаты по договору. Объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 72 с кодовым словом /NZP/, после транслитерации не должен превышать 210 знаков.

При осуществлении валютных операций в валюте Российской Федерации в поле перед текстовой частью указывается следующая информация:




  • код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России № 117-И от 15.06.2004 (далее - Инструкция);

  • номер паспорта сделки, если это установлено требованиями Инструкции.

Указанная информация должна быть обязательно заключена в круглые скобки и иметь следующий вид:

(VO<код вида валютной операции>PS <номер паспорта сделки>)

Отступы (пробелы) внутри скобок не допускаются.

Разделительные символы “VO”, “PS” указываются прописными латинскими буквами.

Весь код валютной операции, включая ограничивающие скобки, должен быть выделен с обеих сторон знаком апострофа.

В случае если требование об оформлении паспорта сделки не установлено в соответствии с Инструкцией, то соответствующая информация в расчетный документ не включается.


С учетом вышеизложенного при указании кода вида валютной операции должна быть соблюдена следующая комбинация, расположенная, начиная с первой позиции поля 72 после кодового слова /NZP/:

  • апостроф - круглая скобка - VO <код> [PS<номер паспорта сделки>] - круглая скобка - апостроф.




  • иную дополнительную информацию по платежу, предусмотренную Правилами SWIFT, с использованием кодов /ACC/, /BNF/, /INT/ ,/REC/, /INS/.


Каждый элемент дополнительной информации по платежу должен:


  • начинаться с соответствующего ему кода, после которого может следовать дополнительная информация. При этом коды должны указываться в начале строки между слешами;




  • начинаться с двойного слеша «//» на новой строке, если дополнительная информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке.





Оформление поля 72 в нетранслитерируемом виде:

:72: /NZP/’(VO10010)’ OPLATA PO DOGOVORU /RPP/011.041215.5.ELEK.041215

/REC/OTPRAVKA 5-M REiSOM
Оформление поля 72 в транслитерируемом виде на стороне Получателя сообщения:

:72:/NZP/{VO60070}ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ

/RPP/011.041215.5.ELEK.041215

/REC/ОТПРАВКА 5-М РЕЙСОМ


Не допускается:
:72:/NZP/’(VO 60070)’ПОПОЛНЕНИЕ СЧЕТА

/RPP/011.041215.5.ELEK.041215


:72:/REC/ ’(VO 60070)’ПОПОЛНЕНИЕ СЧЕТА

/RPP/011.041215.5.ELEK.041215





O




1 О/Н – обязательное/необязательное заполнение поля

2 Если подполе «Вид операции» не используется, то по умолчанию считается, что документ представляет собой платежное поручение.

3 Реквизиты платежного ордера указываются в случае, если осуществляется частичная оплата расчетного документа и подполе с кодовым словом /RPP/ содержит вид операции 16 (платежный ордер).

4 Дата списания денежных средств со счета плательщика не указывается банком-респондентом.

5 Дата поступления расчетного документа в Банк плательщика на исполнение не указывается банком-респондентом.

6 Указывается в случае, если производится оплата инкассового поручения. При этом указывается дата, проставленная банком, обслуживающим получателя, из поля 48 «Отметки банка получателя» инкассового поручения.

7 Указанное поле заполняется в случае, если расчетный документ был оплачен из картотеки неоплаченных в срок расчетных документов. При этом в поле проставляется дата помещения расчетного документа в картотеку неоплаченных в срок расчетных документов.

8 О/Н – обязательное/необязательное заполнение поля



База данных защищена авторским правом ©shkola.of.by 2016
звярнуцца да адміністрацыі

    Галоўная старонка