Alfa-Bank stp rules Том 1 Сообщения swift/telex




Дата канвертавання26.04.2016
Памер352.93 Kb.
Alfa-Bank STP Rules
Том 1

Сообщения SWIFT/TELEX

форматов МТ103/МТ202 в рублях

Версия 3

Москва, 2008

СОДЕРЖАНИЕ


1. Общие положения 3

2. Транслитерация 4

3. Символы, используемые при указании формата поля 5

4. Правила по заполнению полей МТ103 7

a. Поле 20: Референс Отправителя 7

b. Поле 23B1: Код банковской операции 7

c. Поле 26Т: Код типа операции 7

d. Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета 8

e. Поле 50а: Плательщик 9

f. Поле 52а: Банк Плательщика 11

g. Поле 53а: Корреспондент отправителя 11

h. Поле 56а: Банк-посредник 11

i. Поле 57а: Банк бенефициара 12

j. Поле 59а: Бенефициар 13

k. Поле 70: Информация о платеже 14

l. Поле 71А: Детали расходов 15

m. Поле 72: Информация Отправителя Получателю 15

n. Поле 77В: Обязательная отчетность 17

5. Правила по заполнению полей МТ202 19

1. Поле 20: Референс операции 19

b. Поле 217:Связанный референс 19

c. Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма 20

d. Поле 52а: Банк-Плательщик 20

e. Поле 53а: Корреспондент отправителя 21

f. Поле 54а: Корреспондент получателя 21

g. Поле 56а: Банк-посредник 21

h. Поле 57а: Банк бенефициара 22

i. Поле 58а: Банк-Бенефициар 23

j. Поле 72: Информация Отправителя Получателю 24

Приложение № 1 26





1.Общие положения

Настоящие Правила разработаны в соответствии с требованиями стандарта SWIFT-RUR6 и существующей технологией обработки платежей в валюте РФ в расчетной системе ОАО «АЛЬФА-БАНК» и предназначены для:




  • Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «АЛЬФА-БАНК» по системе SWIFT;

  • Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «АЛЬФА-БАНК» по системе TELEX.

Соблюдение настоящих Правил при оформлении платежных инструкций, передаваемых по системам SWIFT и TELEX, необходимо для обеспечения автоматической обработки платежей в расчетной системе ОАО «АЛЬФА-БАНК». Автоматическая обработка позволит исключить выполнение операций в ручном режиме и, соответственно, увеличить эффективность обработки сообщений, а также минимизировать операционные риски при проведении расчетных операций.


Направление SWIFT/TELEX-сообщений с использованием стандартов, отличных от SWIFT-RUR6, а также с использованием одновременно внешних систем SWIFT и TELEX или разных стандартов SWIFT-RUR (например, SWIFT-RUR6 и SWIFT-RUR5), приводит к ручной обработке платежных инструкций банков-респондентов.
При оформлении платежных инструкций, передаваемых по системе TELEX, необходимо придерживаться порядка заполнения полей, определенного для системы SWIFT в настоящих Правилах, а также учитывать следующие особенности:

  • информацию о реквизитах платежа необходимо указывать с использованием опций А, B, D, K аналогично порядку, определенному для соответствующих полей сообщений SWIFT в настоящих Правилах;

  • номер поля и название опции необходимо указывать в начале строки поля между знаками двоеточия без пробелов, опцию - на латинице;

  • строка не должна начинаться с символа пробела;

  • длина строки не должна превышать 35 символов без учета символов поля;

  • в начале строки, следующей за последним полем ставится символ «Конец сообщения» (двоеточие «:»);

  • в начале или в конце сообщения должен содержаться номер телекса и автоответ отправителя, если платежные инструкции направляются с использованием телексного шлюза, то есть в процессе передачи не происходит обмен автоответами;

  • кодовые слова в поле телексного ключа должны указываться латиницей: TESTKEY, KEY и так далее.

Для автоматической обработки платежных инструкций, направляемых по TELEX, необходимо также передавать каждое сообщение отдельно и не использовать для передачи платежных инструкций пакетный режим.


Указание в TELEX-сообщениях формата МТ103 или МТ202 не требуется.

2.Транслитерация

Обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу по единой таблице транслитерации.


Для определения необходимости транслитерации входящих сообщений на стороне Получателя Отправитель сообщения проставляет признак транслитерации в первую позицию поля 20 «Референс операции» сообщений формата МТ103/МТ202.
В качестве признака транслитерации в SWIFT-RUR6 используется знак плюс «+». Указанный признак обозначает, что сообщение подлежит транслитерации в соответствии с таблицей, приведенной ниже.
Транслитерация должна быть обратимой, т.е. информация, подлежащая двум последовательным транслитерациям (на стороне Отправителя и на стороне Получателя) должна быть идентична при отправке и при получении, что обеспечивает максимальную достоверность передаваемой информации, и должна выполняться в соответствии с правилами SWIFT-RUR6.
При отсутствии программного обеспечения, позволяющего осуществлять автоматическую транслитерацию сообщения на стороне Отправителя, необходимо оформлять текстовые поля платежных инструкций на латинице в соответствии с прилагаемой таблицей транслитерации. При этом в случае использования по тексту сообщения апострофа (’) необходимо учитывать, что указанный символ является признаком включения / выключения транслитерации на стороне Получателя сообщения, а именно: при заключении латинских символов в апострофы указанный текст не подлежит транслитерации на стороне Получателя (см. Пример ниже).
Пример оформления сообщения на стороне Отправителя с использованием по тексту апострофов при отсутствии программы автоматической транслитерации:

  • текст сообщения на стороне Отправителя: eTOT TEKST ‘DOLJEN’ PEREDATXSa

  • текст сообщения на стороне Получателя сообщения (после транслитерации): ЭТОТ ТЕКСТ DOLJEN ПЕРЕДАТЬСЯ


Таблица транслитерации


Русский символ

Латинский символ (RUR)

Комментарий

А

A




Б

B




В

V




Г

G




Д

D




Е

E




Ё

o

нижний регистр

Ж

J




З

Z




И

I




Й

i

нижний регистр

К

K




Л

L




М

M




Н

N




О

O




П

P




Р

R




С

S




Т

T




У

U




Ф

F




Х

H




Ц

C




Ч

c

нижний регистр

Ш

Q




Щ

q

нижний регистр

Ъ

x

нижний регистр

Ы

Y




Ь

X




Э

e

нижний регистр

Ю

u

нижний регистр

Я

a

нижний регистр








0

0




1

1




2

2




3

3




4

4




5

5




6

6




7

7




8

8




9

9




(

(




)

)




?

?




+

+




,

,




/

/




-

-

дефис

.

.

точка

:

:

двоеточие

Пробел

Space






3.Символы, используемые при указании формата поля


Символ

Расшифровка

а

Только заглавные буквы (от A до Z)

с

Только буквы (в верхнем регистре) и цифры

d

Цифры и десятичная запятая

n

Только цифры (от 0 до 9)

x

Любые символы из Набора разрешенных символов в верхнем и нижнем регистре

nn!

Фиксированная длина

nn*nn

Максимальное количество строк, умноженное на максимальную длину

[ ]

Квадратные скобки, ограничивающие формат какого-либо подполя, указывают, что оно является необязательным в этом поле


Примеры:


16x = до 16 символов из Набора разрешенных символов

3!a = всегда 3 буквы

4*35x = до 4 строк, каждая до 35 символов

20!n = всегда 20 цифр


Набор разрешенных символов

a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z

A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9

/ - ? : ( ) . , ‘ +

CR LF Space (Пробел)


Поскольку допустимый набор символов не содержит знаков кириллицы, обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу. Перекодировка осуществляется по единой таблице транслитерации и в соответствии с правилами, приведенными в разделе 2 настоящих Правил.

4.Правила по заполнению полей МТ103



Область применения МТ103: формат МТ103 служит для передачи платежных инструкций о переводе средств в случаях, когда либо Плательщик, либо Бенефициар, либо обе эти стороны не являются кредитными организациями.
    1. Поле 201: Референс Отправителя


Указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного сообщения. Поле не используется для указания номера документа.

Формат поля


16х

Использование


Обязательное.

Правила использования


Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри знак «//». При использовании транслитерации в SWIFT сообщениях поле должно начинаться со знака «+».

Пример


:20:+PMI715059/526
    1. Поле 23B1: Код банковской операции


Указывается тип операции с использованием кодового слова - CRED.

Формат поля


Опция В 4!а

Использование


Обязательное.

Пример


:23B:CRED
    1. Поле 26Т: Код типа операции


Поле используется в расчетных документах на перечисление налоговых и иных обязательных платежей в бюджет, определяет статус Плательщика и соответствует полю 101 расчетного документа Банка России. Наличие поля 26Т обязательно требует наличия поля 77В.

Формат поля


Опция Т 3!а

Использование


Необязательное.

Правила использования


Информация указывается с использованием следующих кодов:

  • S01 - налогоплательщик;

  • S02 – налоговый агент;

  • S03 – сборщик налогов и сборов;

  • S04 – налоговый орган;

  • S05 – служба судебных приставов Министерства юстиции РФ;

  • S06 – участник внешнеэкономической деятельности;

  • S07 – таможенный орган;

  • S08 – плательщик иных обязательных платежей;

  • S09 – индивидуальный предприниматель;

  • S10 – частный нотариус;

  • S11 – адвокат, учредивший адвокатский кабинет;

  • S12 – глава крестьянского (фермерского хозяйства);

  • S13 – иное физическое лицо – клиент банка (владелец счета);

  • S14 – налогоплательщик, производящий выплаты физическим лицам;

  • S15 – кредитная организация, оформившая расчетный документ на общую сумму на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему РФ, уплачиваемых физическими лицами без открытия банковского счета.

Пример


:26T:S08
    1. Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета


Указывается дата валютирования платежа (дата списания средств), валюта (буквенный код валюты - RUB) и сумма расчетов (под суммой расчетов подразумевается та сумма, которая будет учитываться/выверяться на межбанковском уровне).

Формат поля


Опция A 6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма)

Использование


Обязательное.

Правила использования


Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день). Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части для валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков. Недопустимо наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой.

Примеры


:32A:041216RUB3000000,
:32A:041216RUB3000000,00
:32A:041216RUB0,12
    1. Поле 50а: Плательщик


Определяется клиент, который дал поручение на проведение операции.

Формат поля


Количество знаков, указанных в счете плательщика, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1):

Опция К [/20x] (Счет)

[ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)

3*35x (Наименование и адрес)

Количество знаков, указанных в счете плательщика, превышает 20 знаков (Пример №2):
Опция К [ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)

3*35x (Наименование, адрес, Счет)

, где

ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ;



КИО – код иностранной организации

КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика.


Использование


Обязательное.

Правила использования


Варианты указания ИНН или КИО:

  • ИНН для юридических лиц - 10!n

  • ИНН для физических лиц - 12!n

  • КИО для юридических лиц – 5!n

В случае отсутствия у плательщика — юридического лица ИНН/КИО (плательщик является клиентом банка-респондента — нерезидента) в подполе «Наименование и адрес» после наименования плательщика в обязательном порядке указывается идентификационный код налогоплательщика, присвоенный налоговым органом страны регистрации (Пример №2).

В случае отсутствия у плательщика — физического лица ИНН в подполе «Наименование и адрес» после фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) в обязательном порядке в скобках указывается следующая информация о плательщике — физическом лице: адрес места жительства (регистрации) или места пребывания либо дата и место рождения (Примеры №3, 4).


КПП плательщика обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено. Если плательщиком выступает физическое лицо либо информация о наличии КПП юридического лица отсутствует, после кодового слова КПП указывается 9 нулей («000000000»).
Если плательщиком выступает сам банк-респондент, то при отсутствии счета в поле «50K» наименование банка-респондента может не указываться — только ИНН/КИО и, если требуется, КПП.

Указание в поле «50» счета ЛОРО и BIC-кода не допускается.


Указание адреса плательщика-юридического лица является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования.

Опция F

строка 1 (подполе «Идентификация стороны») /20х (Счет)

строки 2-5 (подполе «Наименование и адрес») [1/ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)

1/33x (Наименование плательщика)

n/33x (Цифровой код 1-5/Детали

n/33х (Цифровой код 1-5/Детали)

Каждая из строк подполя 2 «Наименование и адрес», если используется, должна начинаться с одного из следующих номеров, после которого следует знак «/»:

1/ ИНН (если присвоен) либо КИО, а также КПП (если требуется)

1/ Наименование плательщика. Рекомендуется сначала указывать фамилию, а потом имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая).

2/ Адрес – название улицы, номер дома.

3/ Страна и город - код страны ISO, затем через знак «/» тип и наименование населенного пункта с почтовым кодом, затем - административно-территориальная единица, в котором он расположен.

4/ Дата рождения в формате ГГГГММДД (год, месяц, день).

5/ Место рождения: код страны ISO, затем через знак «/» - место рождения.
Правила использования

Каждый номер должен указываться на отдельной строке.

Номера указываются в порядке возрастания.

Номера могут повторяться, если для определяемой номером информации требуется более одной строки (например, 2 строки для указания наименования и идентификационного кода налогоплательщика; 2 строки для указания адреса).

Номер 2 не может использоваться без номера 3, и наоборот.

Номер 4 не может использоваться без номера 5, и наоборот.


Если плательщиком выступает юридическое лицо-клиент банка-респондента-нерезидента, не имеющее ИНН/КИО, то в подполе «Наименование и адрес» в строке с цифровым кодом 1 «Наименование плательщика» в обязательном порядке указывается идентификационный код налогоплательщика, присвоенный налоговым органом страны регистрации.
Указание адреса плательщика-юридического лица является необязательным. В этом случае коды 2 и 3 не используются. (Пример № 6)

Пример №1


:50К:/40702810500000000012

ИНН7744001258.КПП980678956

ЛТД ПРЕМИЕРИ, УЛ. ПРАВДЫ Д.6

Пример №2


:50К:SIA PASTA UN KURJERU SERVISS,

РЕГ Н 40003258564

СЧ. ЛВ33ОКБА0003556914859

Пример №3


:50К:/321636100

КАЛУГИНА АЛИСА ИГОРЕВНА

(УЛ. Ч. АЙТМАТОВА, Д.6, КВ.51,

АЛМАТЫ, КАЗАХСТАН)


Пример №4


:50К:/321636100

КАЛУГИНА АЛИСА ИГОРЕВНА

(13.01.1955 Г. МОСКВА)

Пример № 5


:50F:/42301810800000000701

1/ФЕДОРОВА ЕЛЕНА КОНСТАНТИНОВНА

2/УЛ. НАГОРНАЯ, Д.12

3/RU/123456 С. КРАСНОЕ, ПОНЯРОВСКИЙ

3/RU/Р-Н, КУРСКАЯ ОБЛ.

Пример № 6


:50F:/40702810700000000225

1/ИНН774401258.КПП980678956

1/ООО РОМАШКА

Пример № 7


:50F:/42301810800000000701

1/ФЕДОРОВА ЕЛЕНА КОНСТАНТИНОВНА

4/19550525

5/RU/Г.МОСКВА


    1. Поле 52а: Банк Плательщика


Поле не заполняется.
В случае если кредитная организация, обслуживающая 1-го плательщика, отлична от Отправителя сообщения, то название кредитной организации должно указываться в поле 50а.

Примеры:



При отсутствии счета 1-го плательщика:
:50K:ОДО ГИДРОТЕХСЕРВИС РБ МИНСКИЙ Р-Н

Д.МАЛИНОВКА, УЛ.ВЕСЕННЯЯ Д.9 УНП

101133298, ОТДЕЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО

КРЕДИТОВАНИЯ БЕЛИНВЕСТБАНК МИНСК


:50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД

УНН 905231242008 В КРЕДИТПРОМБАНК

ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ
При указании счета 1-го плательщика:
:50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД

УНН 905231242008 Р/С 26002181057331

В КРЕДИТПРОМБАНК ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ

    1. Поле 53а: Корреспондент отправителя


Поле содержит счет ЛОРО Отправителя сообщения, который должен быть использован при исполнении платежных инструкций.

Формат поля


Опция B [/D]/20!n (Счет)

Использование


Обязательное.

Пример


:53B:/30109810600000000005
    1. Поле 56а: Банк-посредник


Указываются реквизиты банка, выступающего посредником между Получателем сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК») и Банком бенефициара.

Формат поля



Указаны реквизиты Банка-посредника в ОАО «АЛЬФА-БАНК» (Пример №1):

Опция D /20!n (Счет)

4*35x (Наименование)
Указаны реквизиты Банка-посредника в расчетной системе Банка России (Пример №2):

Опция D //RU9!n.20!n (Идентификация стороны)

4*35x (Наименование и местонахождение)

, где


RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;

9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;

20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.

Использование


Обусловленное.

Правила использования


При заполненном поле 56а обязательно должно быть заполнено поле 57а.

Не допускается указание в данном поле BIC-кода.


Пример №1


:56D:/30109810600000000005

АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) Г. МОСКВА


Пример № 2


:56D://RU046577870.30101810100000000870

ЗАО МДМ-БАНК-УРАЛ

Г. ЕКАТЕРИНБУРГ

    1. Поле 57а: Банк бенефициара


Указываются реквизиты финансовой организации, обслуживающей счет клиента-бенефициара.

Формат поля



Указаны реквизиты Банка бенефициара в ОАО «АЛЬФА-БАНК» или в Банке-посреднике (Пример №1, 4):

Опция D /20!n (Счет)

4*35x (Наименование)
Указаны реквизиты Банка бенефициара в расчетной системе Банка России (Примеры №2, 3):

Опция D //RU9!n[.20!n] (Идентификация стороны)

4*35x (Наименование и местонахождение)

, где


RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;

9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;

20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.

Использование


Обусловленное.

Правила использования


В этом поле указывается информация о Банке бенефициара в том случае, если Банк бенефициара отличен от Получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).

Указание местонахождения Банка бенефициара при проведении платежа через расчетную систему Банка России обязательно.

Указание адреса Банка бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования.

В случае, если Банком бенефициара является расчетное подразделение Банка России корреспондентский счет не указывается (Пример №3).

Не допускается указание в данном поле BIC-кода и указание наименования обслуживающего счет клиента-бенефициара дополнительного отделения финансовой организации, отсутствующего в данных «Справочника БИК РФ».

Пример № 1


:57D:/30109810600000000005

АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО)


Пример № 2


:57D://RU044525225.30101810400000000225

ОАО СБЕРБАНК РОССИИ

Г. МОСКВА

Пример № 3


:57D://RU044583001

ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКОВСКОГО

ГТУ БАНКА РОССИИ Г. МОСКВА 705

Пример № 4


:57D:/30301810800000001550

ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК

Г. ЛИПЕЦК

    1. Поле 59а: Бенефициар


Определяется клиент, которому будут выплачены средства.

Формат поля


Количество знаков, указанных в счете Бенефициара, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1):

Опция без буквы /20x (Счет)

[ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП)

3*35x (Наименование и адрес)



Количество знаков, указанных в счете Бенефициара, превышает 20 знаков (Пример №2):

Опция без буквы [ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП)

3*35x (Наименование, адрес, Счет)

, где


ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ;

КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика.


Использование


Обязательное.

Правила использования


Указание адреса Бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования. Варианты указания ИНН:

  • ИНН для юридических лиц - 10!n

  • ИНН для физических лиц - 12!n

Допускается указание наименования обслуживающего счет клиента-бенефициара дополнительного отделения финансовой организации, указанной в поле 57а (Пример №1).

КПП Бенефициара обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено.


Пример № 1


:59:/40503810240261023028

ИНН5008016611.КПП500801001

МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ

ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ,

КАЛИНИСКОЕ ОСБ

Пример № 2


:59:MONEYBOOKERS LTD.,

UNIT C3 CAIRNGORM HOUSE

MERIDIAN GB LONDON E14 9YT

DE23500400000451732500


    1. Поле 70: Информация о платеже


Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, информация о НДС (информация может указываться не отдельной строкой), также может быть указана другая необходимая информация.

Формат поля



Если Отправитель сообщения является банком-респондентом нерезидентом

’(VO5!n)’24х (Структурированный формат – Свободный текст)

3*35 (Свободный текст)
Если Отправитель сообщения является банком-респондентом резидентом

[’(VO5!n[PS8!n/4!n/4!n/1!n/1!n])’] (Структурированный формат – Свободный текст)

3*35 (Свободный текст)
,где

VO - код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России № 117-И от 15.06.2004;

PS - номер паспорта сделки, если это установлено требованиями Инструкции.

Использование


Обязательное.

Правила использования


Указанная в данном поле информация предназначена только для Бенефициара.

Если Отправителем сообщения является банк-респондент нерезидент, паспорт сделки, при необходимости, указывается за пределами скобок структурированного формата в тексте назначения платежа.

При недостаточной размерности поля допускается продолжение информации о назначении платежа в поле 72 с кодовым словом /NZP/. При этом суммарный объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/, после транслитерации не должен превышать 210 знаков.


Примеры:



Оформление поля 70 до транслитерации на стороне Отправителя сообщения:

:70:’(VO10010)’ ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ


Оформление поля 70 после транслитерации на стороне Получателя сообщения:
:70:{VO10010} ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ
    1. Поле 71А: Детали расходов


В этом поле определяется, какая из сторон будет нести расходы по операции.

Формат поля


Опция А 3!а (Код)

Использование


Обязательное.

Правила использования


Поле должно содержать код «OUR» - Все расходы по данной операции относятся на счет Плательщика.

Пример


:71A:OUR
    1. Поле 72: Информация Отправителя Получателю


Поле содержит реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России, а также дополнительную информацию по платежу.

Формат поля


6*35 (Структурированный формат - Свободный текст)

Использование


Обязательное.

Правила использования.


Используются следующие Коды:
/RPP/- Реквизиты расчетного документа

Формат /RPP/3n.6!n.1!n.4!a[.6!n][.2!n]

, где


  • первое подполе 3n - номер расчетного документа (не может быть равен нулю);

  • второе подполе 6!n - дата в формате ГГММДД;

  • третье подполе 1!n - очередность платежа2;

  • четвертое подполе 4!a - вид платежа, может быть указано одно из следующих значений - POST, TELG, ELEK3;

  • пятое подполе 6!n – дата проведения платежа в формате ГГММДД;

  • шестое подполе 2!n – вид операции. Данное подполе может иметь значение 01 – платежное поручение, 06 – инкассовое поручение, 16 - платежный ордер. Если подполе не используется, то по умолчанию считается, что документ представляет собой платежное поручение.

/RPO/ - Реквизиты платежного ордера

Формат /RPO/3n.2!n.6n.6!n

//18d


, где

  • первое подполе 3n - номер частичного платежа по порядку;

  • второе подполе 2!n - шифр оплачиваемого расчетного документа, может иметь значение – 01 (платежное поручение), 06 (инкассовое поручение), 02 (платежное требование);

  • третье подполе 6n - номер расчетного документа, по которому производится частичная оплата;

  • четвертое подполе 6!n - дата расчетного документа, по которому производится частичная оплата в формате ГГММДД;

  • пятое подполе 18d - сумма остатка платежа – разница между суммой расчетного документа, по которому производится частичная оплата и суммой оплаченных платежных ордеров. При заполнении этого поля необходимо следовать следующим правилам:

      • целая часть должна содержать, по крайней мере, одну цифру (например 0,23);

      • максимальная длина включает запятую между целой и дробной частью;

      • дробная часть может отсутствовать, но запятая между целой и дробной частью всегда должна присутствовать (например - 125, );

      • не допускается наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой;

поле не должно быть пустым или начинаться с нулей, за исключением нуля, указанного в целой части, с последующей запятой (в случае последнего частичного платежа указывается 0,00).
/DAS/ - Даты из расчетного документа в формате ГГММДД

Формат /DAS/6!n.6!n.6!n.6!n

, где


        • первое подполе 6!n - дата списания со счета плательщика. Соответствует полю 71 «Списано со сч. плат.»4 расчетного документа Банка России;

        • второе подполе 6!n - дата поступления расчетного документа в банк плательщика. Соответствует полю 62 «Поступ. в банк плат.»5 расчетного документа Банка России;

        • третье подполе 6!n - дата приема банком получателя расчетного документа к исполнению. Соответствует полю 48 «Отметки банка получателя»5 расчетного документа Банка России;

        • четвертое подполе 6!n - дата помещения расчетного документа в картотеку. Соответствует полю 63 «Дата помещения в картотеку»6 расчетного документа Банка России.


Правила заполнения дат после кодового слова /DAS/.

    • При отправке в Банк расчетного документа в формате платежного поручения (шифр 01) кодовое слово DAS не используется.

    • Если исходный расчетный документ содержит информацию о датах в поле 48 «Отметки банка получателя» и/или в поле 63 «Дата помещения в картотеку», то в сообщении SWIFT после кодового слова DAS указываются все подполя. При этом первое и второе подполя заполняются нулями («000000»), а третье и/или четвертое подполе — соответствующей датой из исходного расчетного документа или в случае отсутствия одной из указанных дат нулями («000000») (см. Пример № 3).

    • Если исходный расчетный документ не содержит информации ни в одном из указанных полей, то в сообщении SWIFT кодовое слово DAS не используется (см. Пример № 1 и Пример № 2).

/NZP/ - Назначение платежа (продолжение поля 70). Суммарный объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/ не должен превышать 210 знаков.

/REC/- Дополнительная информация для получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).

Каждый элемент информации по платежу должен начинаться с соответствующего ему кода, после которого может следовать информация. Коды указываются в начале строки между слешами. Если информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке (строках), в начале каждой следующей строки ставится двойной слеш «//».


Пример № 1


:72: /RPP/526.061014.6.ELEK.061215.01

/NZP/ПРЕДОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ 45/001 ОТ

//08.11.05

Пример № 2


72: /RPP/6.061015.6.ELEK

Пример № 3


:72:/RPP/011.060206.5.POST.060213.06

/DAS/000000.000000.060206.060208

/NZP/ПО ДОГОВОРУ НОМЕР 526

Пример № 4


:72:/RPP/536.060321.6.ELEK. 060321.16

/RPO/001.01.000125.060317

//600,12

/NZP/ПС 2/1/003/0.200 ОТ 07.02.03.П

//О ПРИЛОЖЕНИЯМ 85-86

    1. Поле 77В: Обязательная отчетность


Поле содержит информацию, аналогичную информации, указываемой в полях 104-110 расчетного документа формы 0401060, 0401071, 0401066 в соответствии с Приказом Минфина РФ от 24 ноября 2004 г. N 106н "Об утверждении Правил указания информации в полях расчетных документов на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации".

Формат поля


Опция B 3*35х (Свободный текст)

Использование


Обусловленное.

Правила использования.


Поле обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено.

Поле разбивается на подполя. Каждое подполе имеет свой идентификатор и имеет строгое соответствие с полем расчетного документа Банка России. Внутри подполя используются кодовые последовательности. Используются следующие идентификаторы подполей и кодовые последовательности:


/N4/ - соответствует полю 104 расчетного документа Банка России

Формат 20n (Код бюджетной классификации)


/N5/ - соответствует полю 105 расчетного документа Банка России

Формат 11n (Код ОКАТО)


/N6/ - соответствует полю 106 расчетного документа Банка России

Формат 2с (Основание налогового платежа)


/N7/ - соответствует полю 107 расчетного документа Банка России

Формат 2!с.2!n.4!n (Показатель налогового периода)


/N8/ - соответствует полю 108 расчетного документа Банка России

Формат 15х (Номер налогового документа)


/N9/ - соответствует полю 109 расчетного документа Банка России

Формат 10х (Дата налогового документа)


/N10/ - соответствует полю 110 расчетного документа Банка России

Формат 2с (Тип налогового платежа)


В поле должны присутствовать все подполя. При этом, если значение подполя не определено, то код указывается, а значение обозначается нулем («0»).
Для максимально эффективного использования пространства поля последовательность представления подполей должна быть следующей:
Строка 1 /N10/значение/N4/значение

Строка 2 /N5/значение/N6/значение/N7/значение

Строка 3 /N8/значение/N9/значение

Пример


:77B:/N10/НС/N4/9876543210123456789

/N5/0/N6/ТП/N7/МС.05.2003

/N8/0/N9/12.05.2003

5.Правила по заполнению полей МТ202



Область применения МТ202: формат МТ202 служит для передачи платежных инструкций о переводе средств в случаях, когда перевод осуществляется между кредитными организациями без участия клиентов – не являющихся кредитными организациями.
  1. Поле 207: Референс операции


Указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного сообщения. Поле не используется для указания номера документа.

Формат поля


16х

Использование


Обязательное.

Правила использования


Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри знак «//». При использовании транслитерации в SWIFT сообщениях поле должно начинаться со знака «+».

Пример


:20:+PMI715059/526
    1. Поле 217:Связанный референс


Указывается референс операции, с которой связан данный перевод.

Формат поля


16х

Использование


Обязательное.

Правила использования


Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри двойной слеш «//».

Поле должно содержать ссылку на связанную операцию, которая была бы понятна Банку-Бенефициару, например:



  • поле 22 из сообщений МТ300 или МТ320;

  • поле 21 из сообщения МТ202 или МТ400.

В случае если перевод не связан с какой-нибудь предыдущей операцией, указывается кодовое слово «NONREF».

Пример


:21:NONREF
    1. Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма


Поле содержит дату проведения операции с корсчетом, буквенный код валюты (RUB) и сумму операции.

Формат поля


Опция A 6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма)

Использование


Обязательное.

Правила использования


Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день). Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части для валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков. Недопустимо наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой.

Примеры


:32A:041216RUB3000000,
:32A:041216RUB3000000,00
:32A:041216RUB0,12
    1. Поле 52а: Банк-Плательщик


Указываются реквизиты Банка-Плательщика (в том числе, Отправителя сообщения).

Формат поля


Количество знаков, указанных в счете Банка-Плательщика, соответствует либо меньше 20 знаков (Примеры №1, №2):

Опция D [/20x] (Счет)

[ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)

3*35x (Наименование и адрес)


Количество знаков, указанных в счете Банка-Плательщика, превышает 20 знаков (Пример №3):

Опция D [ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)

3*35x (Наименование, адрес, Счет)

, где


ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ;

КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика;

КИО – код иностранной организации

Использование


Обязательное.

Правила использования


Варианты указания ИНН/КИО:

  • ИНН - 10!n

  • КИО – 5!n

В случае отсутствия у Банка-Плательщика ИНН/КИО (Банк-Плательщик является клиентом банка-респондента — нерезидента) в подполе «Наименование и адрес» после наименования Банка-Плательщика в обязательном порядке указывается идентификационный код налогоплательщика, присвоенный налоговым органом страны регистрации (Пример №3).

Если Банком-Плательщиком выступает сам банк-респондент, то при отсутствии счета в поле «52D» наименование банка-респондента может не указываться — только ИНН/КИО и, если требуется, КПП. Указание адреса Банка-Плательщика является необязательным, при наличии отделяется от наименования запятой.

Не допускается указание в данном поле BIC-кода.

Пример № 1


:52D:/30109810600000000541

ИНН1236549871

ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК

СБЕРБАНКА РОССИИ, Г.ПЕРМЬ


Пример № 2


:52D:ИНН1236549871

Пример № 3


:52D:MONEYBANK

РЕГ Н 40003258123

СЧ.LV23500400000451732500

Пример № 4


:52D:/30231810600000000009

КИО12345


БРОКБИЗНЕСБАНК,

Г. КИЕВ

    1. Поле 53а: Корреспондент отправителя


Поле содержит счет ЛОРО Отправителя сообщения, который должен быть использован при исполнении платежных инструкций.

Формат поля


Опция B [/D]/20!n (Счет)

Использование


Обязательное.

Пример


:53B:/30109810600000000541
    1. Поле 54а: Корреспондент получателя


Поле 54а не используется, зарезервировано для будущего использования.
    1. Поле 56а: Банк-посредник


Указываются реквизиты финансовой организации, выступающей посредником между Получателем сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК») и Банком Бенефициара.

Формат поля



Указаны реквизиты Банка-посредника в ОАО «АЛЬФА-БАНК» (Пример №1):

Опция D /20!n (Счет)

4*35x (Наименование)
Указаны реквизиты Банка посредника в расчетной системе Банка России (Пример №2):

Опция D //RU9!n.20!n (Идентификация стороны)

4*35x (Наименование и местонахождение)

, где


RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;

9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;

20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.

Использование


Необязательное.

Правила использования


При заполненном поле 56а обязательно должно быть заполнено поле 57а.

Не допускается указание в данном поле BIC-кода.


Пример №1


:56D:/30109810600000000005

АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) Г.МОСКВА


Пример №2


:56D://RU046577870.30101810100000000870

ЗАО МДМ-БАНК-УРАЛ

Г.ЕКАТЕРИНБУРГ

    1. Поле 57а: Банк бенефициара


Указывается финансовая организация, обслуживающая счет Банка-бенефициара.

Формат поля


Указаны реквизиты Банка бенефициара в ОАО «АЛЬФА-БАНК» или в Банке-посреднике (Пример №1, 4):

Опция D /20!n (Счет)

4*35x (Наименование)
Указаны реквизиты Банка бенефициара в расчетной системе Банка России (Примеры №2, 3):

Опция D //RU9!n[.20!n] (Идентификация стороны)

4*35x (Наименование и местонахождение)

, где


RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;

9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;

20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.

Использование


Необязательное.

Правила использования


В этом поле указывается информация о Банке бенефициара в том случае, если Банк бенефициара отличен от Получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).

Указание местонахождения Банка бенефициара при проведении платежа через расчетную систему Банка России обязательно.

В случае, если Банком бенефициара является расчетное подразделение Банка России, корреспондентский счет не указывается (Пример №3).

Не допускается указание в данном поле BIC-кода.


Пример № 1


:57D:/30109810600000000005

АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО)

Г.МОСКВА

Пример № 2


:57D://RU044525225.30101810400000000225

ОАО СБЕРБАНК РОССИИ

Г. МОСКВА

Пример № 3


:57D://RU044583001

ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКОВСКОГО

ГТУ БАНКА РОССИИ Г.МОСКВА 705

Пример № 4


:57D:/30301810800000001550

ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК

Г.ЛИПЕЦК

    1. Поле 58а: Банк-Бенефициар


Указываются реквизиты кредитной организации, являющейся конечным получателем денежных средств.

Формат поля


Количество знаков, указанных в счете Банка-Бенефициара, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1):

Опция D [/20x] (Счет)

[ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП)

3*35x (Наименование и адрес)


Количество знаков, указанных в счете Банка-Бенефициара, превышает 20 знаков (Пример №2):

Опция D [ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП)

3*35x (Наименование, адрес, Счет)

, где


ИНН – идентификационных номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ.

КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика.


Использование


Обязательное.

Правила использования


Указание адреса Банка-Бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования.

Счет Банка Бенефициара может не указываться при оформлении платежа для пополнения корреспондентского счета, открытого в расчетном подразделении Банка России (Пример №3).

Не допускается указание в данном поле BIC-кода.

Пример №1


:58D:/30109810400000000162

ИНН770708389315

ЗАО МДМ БАНК Г. МОСКВА

Пример №2


:58D:MONEYBANK СЧ.

LV23500400000451732500


Пример №3


:58D:ИНН1236549871

ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ

Г.ПЕРМЬ

    1. Поле 72: Информация Отправителя Получателю


Поле содержит реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России, а также дополнительную информацию по платежу.

Формат поля


Если Отправитель сообщения является банком-респондентом нерезидентом

/RPP/3n.6!n.1!n.4!a (Структурированный формат – Свободный текст)

/NZP/’(VO5!n)’19х (Структурированный формат – Свободный текст)

4*35 (Структурированный формат - Свободный текст)


Если Отправитель сообщения является банком-респондентом резидентом

/RPP/3n.6!n.1!n.4!a (Структурированный формат – Свободный текст)

/NZP/[’(VO5!n)’]19х (Структурированный формат – Свободный текст)

4*35 (Структурированный формат - Свободный текст)

,где

VO - код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России № 117-И от 15.06.2004.

Использование


Обязательное.

Правила использования.


Используются следующие Коды:
/RPP/- Реквизиты расчетного документа

  • первое подполе 3n - номер расчетного документа (не может быть равен нулю);

  • второе подполе 6!n - дата в формате ГГММДД;

  • третье подполе 1!n - очередность платежа 8;

  • четвертое подполе 4!a - вид платежа, может быть указано одно из следующих значений - POST, TELG, ELEK9.

/NZP/ - Назначение платежа. Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, информация о НДС (информация может указываться не отдельной строкой), также может быть указана другая необходимая информация, в том числе срок уплаты налога или сбора, срок оплаты по договору. Объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 72 с кодовым словом /NZP/ не должен превышать 210 знаков.


/REC/- Дополнительная информация для получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).

Каждый элемент информации по платежу должен начинаться с соответствующего ему кода, после которого может следовать информация. Коды указываются в начале строки между слешами. Если информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке (строках), в начале каждой следующей строки ставится двойной слеш «//».


Примеры:



Оформление поля 72 до транслитерации на стороне Отправителя сообщения:
:72:/RPP/011.070116.6.ELEK

/NZP/’(VO02020)’ ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА



Оформление поля 72 после транслитерации на стороне Получателя сообщения:
:72:/RPP/011.070116.6.ELEK

/NZP/{VO02020}ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА


Приложение № 1

Примеры заполнения сообщений МТ103/МТ202


Сообщения МТ 103

Пример № 1

:20:+PMI871559/52

:23B:CRED

:32A:070210RUB5000,00

:50K:/40702810500000000012

ИНН7744001258.КПП980678956

ЛТД ПРЕМИЕРИ

:53B:/30109810600000000541

:57D://RU044525921.30101810500000000921

ЗАО КОНВЕРСБАНК Г.МОСКВА

:59:/40503810240261023028

ИНН7707294809.KПП770701001

МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ

ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ

:70:ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ № 543-2

:71A:OUR


:72:/RPP/526.070210.6.ELEK

Пример № 2

:20:+3057.561551

:23B:CRED

:32A:070210RUB17000,01

:50K:MONEYBOOKERS LTD.

REG NO 330278

DE23500400000451732500

:53B:/30231810070000005600

:57D:/30301810800000001550

ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК

Г.ЛИПЕЦК

:59:/40703810240261023028

ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС

:70:(VO10040) ОПЛАТА

ПО ДОГОВОРУ N 452-6

:71A:OUR


:72:/RPP/26.070210.6.ELEK

/NZP/ЗА КОНДИЦИОНЕРЫ БЕЗ НДС




Сообщения МТ 202

Пример № 1

:20:+50805

:21:NONREF

:32A:070116RUB25000,71

:52D:AMSTERDAM TRADE BANK N.V.,

AMSTERDAM REG NO 209145 LV33ОCBА0003556914859

:53B:/30231810000000004002

:57D://RU044525225.30101810500000000225

ОАО СБЕРБАНК РОССИИ Г.МОСКВА

:58D:/30231810400000000162

ОАО БЕЛИНВЕСТБАНК

:72:/RPP/011.070116.6.ELEK

/NZP/(VO02020) ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА

Пример № 2

:20:+305/610

:21:NONREF

:32A:070201RUB5500000,

:52D:ИНН7701235284

:53B:/30231810000000004002

:58D:/47422810100000001261

OAO АЛЬФА-БАНК

:72:/RPP/11.070201.6.ELEK

/NZP/’(VO99090)’ ВОЗВРАТ МБК








1 Содержимое указанного поля в платежное поручение не переносится.

2 В соответствии со статьей 855 ГК РФ.

3 Для осуществления платежа через расчетную систему Банка России почтовым или телеграфным способом, проставляется соответственно POST или TELG, для осуществления электронных расчетов - ELEK.

4 Дата списания денежных средств со счета плательщика и Дата поступления расчетного документа в Банк плательщика на исполнение не указываются банком-респондентом согласно разъяснениям Банка России по применению Положения ЦБР от 03.10.06 № 2-П, опубликованным в «Вестнике Банка России» № 40 от 17.07.2003 г. – www.cbr.ru/vestnik.

5 Указывается в случае, если осуществляется оплата инкассового поручения. При этом указывается дата, проставленная банком, обслуживающим получателя, из поля 48 «Отметки банка получателя» инкассового поручения.

6 Указывается в случае, если расчетный документ был оплачен из картотеки неоплаченных в срок расчетных документов. При этом в поле проставляется дата помещения расчетного документа в картотеку неоплаченных в срок расчетных документов.

7 Содержимое указанного поля в платежное поручение не переносится.

8 В соответствии со статьей 855 ГК РФ.

9 Для осуществления платежа через расчетную систему Банка России почтовым или телеграфным способом, проставляется соответственно POST или TELG, для осуществления электронных расчетов - ELEK.





База данных защищена авторским правом ©shkola.of.by 2016
звярнуцца да адміністрацыі

    Галоўная старонка